關于重大關聯交易的公告

根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》（銀保監會〔2022〕1號）相關規定，現將重大關聯交易披露如下：

1、關聯交易概述與交易標的情況

公司向廈門銀行股份有限公司（以下簡稱“廈門銀行”）申請借款，金額2億元，期限一年期。

2、交易對手情況

關聯方名稱：廈門銀行股份有限公司

企業類型：其他股份有限公司(上市)

注冊地址：廈門市思明區湖濱北路101號商業銀行大廈

法定代表人：吳世群

注冊資本：263912.7888萬人民幣

經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業拆借；提供擔保及服務；代理收付款項及代理保險業務；提供保險箱業務；辦理地方財政信用周轉使用資金的委托貸款業務；外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、外幣兌換、外匯同業拆借、國際結算、結匯、售匯、外匯票據的承兌和貼現、資信調查、咨詢、見證業務；經銀行業監督管理機構等監管機構批準的其他業務。

關聯關系說明：廈門銀行最大股東為廈門金圓投資集團有限公司，廈門金圓投資集團有限公司為公司股東廈門金圓金控股份有限公司的實際控制人，根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》的相關規定，廈門銀行為公司的關聯方。

3、定價政策

該筆關聯交易遵循市場化定價原則，不優于與非關聯方之間同類交易的條件進行。

4、關聯交易金額及相應比例

本次公司向廈門銀行借款金額為人民幣2億元，該單筆交易金額占公司上季末資本凈額 27.8%，屬于重大關聯交易。

5、關聯交易審議審批情況

該筆交易經本公司董事會審計暨關聯交易控制委員會審議同意，于2022年8月15日經公司第二屆董事會第十一次會議表決通過。

6、獨立董事發表意見情況

公司三位獨立董事分別對該筆關聯交易出具了獨立的書面意見，即認為：該關聯交易審批程序完整，交易具公允性，合規性；交易條件符合公允性合規性以及內部審批流程；該關聯交易經董事會審計暨關聯交易控制委員會、董事會審議通過后方可執行，內部審批程序合規完整，交易價格公允，符合有關法律法規及內部規章制度的規定要求。

特此公告。

廈門金美信消費金融有限責任公司

                       2022年9月5日